Begin met een vermogensanalyse. Bepaal de strategie: privévermogen en ondernemingsvermogen kennen andere instrumenten. Kies de juridische structuur: holdingvennootschap, maatschap of rechtstreekse overdracht. Plan gefaseerde schenkingen om belastingvoordelen te maximaliseren. Leg spelregels vast in een familiecharter en aandeelhoudersovereenkomst. Pas het testamentair luik aan: testament en huwelijkscontract. Herzie het plan regelmatig, bij wetswijzigingen, gezinsevoluties of bedrijfsveranderingen.